Формулярите за живо доверие могат да ви помогнат да изпълните завещание или отменимо живо доверие. Тези документи не само ви позволяват да диктувате кой ще получи имуществото ви при вашата смърт, но това дава спокойствие на семейството ви, знаейки, че изпълняват последните ви желания.
Как да използвате тези формуляри
Шаблоните по-долу могат да ви помогнат да създадете завещание или отменимо живо доверие. Тези шаблони са предназначени за прости, ясни имоти. Можете да ги персонализирате, за да посочите кой ще получи вашата материална, лична собственост и остатъците (всичко останало). Просто попълнете съответната информация и ги разпечатайте, за да подпишете пред нотариус.
- За да изтеглите формуляр, просто щракнете върху изображението на този, който искате. Това ще отвори кутия, в която можете да запазите формуляра на вашия компютър. След това можете да отворите записания документ от компютъра си и да го промените според нуждите.
- Ако имате нужда от помощ при изтеглянето на разпечатките, вижте тези полезни съвети.
- Ако създавате отменим жив тръст, трябва също така да попълните шаблона за последно завещание и да включите името на тръста като получател в остатъчната клауза във вашето завещание.
Проба за отменяем жив тръст
Отменимият жив тръст е документ, създаден по време на живота на доверителя (лицето, което създава тръста, понякога наричано доверител). Концедентът действа като попечител на тръста и запазва пълния контрол върху активите на тръста през целия си живот. След смъртта на дарителя, останалите активи на тръста се разпределят в съответствие с условията на тръста, подобно на последната воля и завещание.
Предимства на жив тръст
Живият тръст е привлекателна опция за хора със значителни активи или за тези, които искат подробностите за тяхното имущество да останат частни. За разлика от завещанието, отменимите тръстове не подлежат на завещание при смъртта на дарителя, така че документът за доверие не се оповестява публично. Също така липсата на завещание означава, че вашето имущество ще се сблъска с по-малко разходи, а именно адвокатски хонорари, свързани с администрирането на наследство.
Друго предимство на живия тръст е, че ви позволява да изберете кой да управлява тръста и следователно да управлява вашите финанси, в случай че станете недееспособни и не можете да се справите с финансовите си дела. Ако нямате документи на място и станете недееспособен, съдът ще трябва да назначи някой, който да се занимава с вашите дела и винаги има шанс лицето, което се застъпва да бъде назначено, да не е лицето, което бихте избрали.
Недостатъци на жив тръст
Основният недостатък на съществуващия тръст е, че трябва да запомните да прехвърлите всичките си активи на тръста. Това означава изготвяне на актове за прехвърляне на собствеността върху вашия дом и друга недвижима собственост на тръста, промяна на правата на собственост върху превозни средства, промяна на собственика на всички чекови, спестовни и други инвестиционни сметки и прехвърляне на цялата лична собственост на тръста. Ако притежавате активи на ваше име при смъртта си, има шанс вашият попечител да трябва да потвърди наследството ви, за да прехвърли тези активи на тръста.
Това означава, че въпреки че сте създали тръст, все пак трябва да изпълните последна воля и завещание, в случай че забравите да прехвърлите имущество на тръста. Това завещание, известно като „завещание за преливане“, просто оставя цялото имущество на ваше доверие.
Имайте предвид, че поставянето на активи в тръст с възможност за отмяна не премахва необходимостта от плащане на федерални и щатски данъци върху имотите. Просто избягва необходимостта от завещание.
Последно завещание
Завещанието е правен документ, който очертава как завещателят (лицето, което е изпълнило завещанието) иска нейните активи да бъдат разпределени при смъртта. Също така ви позволява да изберете личен представител или изпълнител, който да се занимава с управлението на вашето имущество. Ако умрете без завещание, държавният закон диктува кой ще получи вашите активи и в какви пропорции.
Вашето завещание трябва да бъде подписано от вас пред поне двама свидетели и нотариално заверено. Ако не подпишете пред свидетели или ако не получите нотариална заверка на завещанието, все още може да е възможно вашият личен представител да го допусне до завещание. Но това ще изисква скъпи съдебни процедури и няма гаранция, че съдът ще го приеме - което означава, че имуществото ви ще бъде разпределено в съответствие с държавния закон.
Предимства на завещанието
За повечето хора завещанието е сравнително ясен документ. Ако наследството е просто - всички активи на вашия съпруг или партньор, последвани от вашите деца (или подобен малък набор от бенефициенти), направо, а не в доверително управление - завещанието е малко вероятно да бъде трудно или скъпо.
Също така няма нужда да променяте собствеността върху каквито и да било активи, както има, ако създадете жив тръст. Това означава, че няма допълнителни разходи, свързани с изпълнението на завещание, тъй като няма да е необходимо да изготвяте и подавате актове и други документи за собственост.
Недостатъци на завещанието
Веднъж допуснато до завещание, завещанието става публичен документ. Това означава, че всеки, който желае да отиде в местния съд, може да извади вашето завещателно досие и да види на кого сте оставили (или не) имуществото си и колко пари сте имали.
Също така е много по-лесно да оспориш завещание, отколкото тръст. Личният представител трябва да уведоми най-близките роднини на починалия (обикновено съпругът и децата), че наследството е допуснато до завещание и кои са бенефициентите. Това не е проблем, ако вашият съпруг или деца са настроени да наследят вашето имущество.
Ако вашият съпруг или деца не са определени да наследят вашето имущество, уведомяването до най-близкия роднина може да бъде проблем, тъй като известието включва и имената на бенефициентите. Вашият син може да не се радва да види, че сте оставили цялото си имущество за благотворителност и може да се опита да го оспори. Попечителят на жив тръст, от друга страна, не е длъжен да предоставя на близките роднини на починалия информация относно разпределението на активите на тръста.
Наемане на адвокат за планиране на имоти
Нито шаблоните Last Will and Testament, нито Revocable Living Trust създават допълнителни тръстове за непълнолетни, които могат да получат наследство. Въпреки че документът дава на личния представител или попечителя правомощието да създаде тръст, който да държи наследството на непълнолетния, ако искате наследството на детето ви да се държи на доверие, трябва да потърсите съвет от опитен адвокат по планиране на имоти, който може да ви помогне да съставите тръста за да отговаря на вашите нужди.
Може също така да искате да използвате тръстове, ако сте женени и имате деца от предишен брак. Опитен адвокат по планиране на имоти може да ви помогне да изготвите тръст, който ще позволи на настоящия ви съпруг да се възползва от вашето имущество и по-голямата част от него да премине към вашите деца при неговата или нейната смърт.
Тези шаблони също така не предоставят защита за избягване или минимизиране на федералните или щатските данъци върху имотите. Повечето прости имоти никога няма да плащат данъци върху имотите; през 2015 г. освобождаването от федерален данък върху имотите е 5,43 милиона долара, което означава, че вашето имущество ще плаща данъци само ако стойността му надвишава тази сума. Въпреки това, ако имате голямо имущество, ще трябва да се консултирате с опитен адвокат по планиране на имоти.
Започнете да планирате сега
Ако искате да сте сигурни, че вашето имущество е разпределено в съответствие с вашите желания, когато умрете, трябва да започнете да планирате сега. Тези безплатни шаблони могат да ви помогнат да подредите делата си и да осигурят спокойствие на вас и семейството ви.
