Вашето възстановяване на данъци е сумата пари, която можете да очаквате да получите от Службата за вътрешни приходи (IRS) или от щатската данъчна служба, след като подадете декларацията си. Възстановяване се получава, когато сумата на данъците, които сте платили авансово, заедно с данъчните кредити, за които отговаряте на условията, надвишава вашето данъчно задължение.
Как да определите възстановяването на вашия данък за 2016 г
Процесът на изчисляване на размера на възстановените федерални и щатски данъци е подобен.
Стъпка 1: Изчислете дохода си
Като начало, ще трябва да съберете документи за облагаемия си доход за годината. Това включва заплата, комисионни, бонуси и т.н. от вашата работа, пари, получени от отдаване под наем на имот, печалби от инвестиции, печалби от хазарт, обезщетения за безработица и т.н. Издръжката на деца, обезщетенията на работниците, подаръците, доходите от стипендии и социалните помощи не се облагат с данък и не е необходимо да се включват в тази обща сума. Важно е да включите приходите си за цялата година, тъй като вашите данъчни задължения и възстановяването се изчисляват на 12-месечна база.
Стъпка 2: Детайлизиране или стандартно приспадане?
Обичайните детайлизирани удръжки включват разходи като данъци върху недвижимите имоти, медицински разходи, ипотечни лихви и лихви по студентски заем. Можете да изберете или да поискате своите детайлизирани удръжки, или да поискате стандартното приспадане, което е следното за федералните данъчни декларации през 2016 г.:
- $6, 300 за несемейни и женени подаващи отделни данъкоплатци
- $12, 650 за съвместно подаване на женени
- $9, 300 за глави на домакинство
Ако вашите детайлизирани удръжки са по-малко от стандартното приспадане, трябва да вземете стандартното приспадане. Не забравяйте, че някои детайлизирани удръжки подлежат на долна граница от 2% коригиран брутен доход (AGI). Това означава, че първо изваждате удръжките, които не подлежат на долната граница, от вашия облагаем доход, след което изчислявате 2% от дохода, който остава от тези удръжки, които подлежат на долната граница.
Каквото и да е останало след изваждане на 2% AGI, можете да добавите към другите удръжки, за да получите общите си детайлизирани удръжки. Ако всичко това звучи твърде сложно, AGI калкулаторът на CNN може да направи част от математиката вместо вас.
Стъпка 3: Определете данъчното си задължение
Вземете общия си доход от първа стъпка и извадете или стандартната си сума на приспадане, или сумата от подробните удръжки, които сте изчислили в стъпка 2. Сравнете резултата с федералните данъчни групи за 2016 г., изброени по-долу, и това ще ви позволи да изчислете данъчните си задължения.
Сингъл
| Облагаем доход | Данъчна ставка и задължения |
| $0 до $9, 275 | 10% |
| $9, 276 до $37, 650 | $927,50 плюс 15% от сумата над $9, 275 |
| $37, 651 до $91, 150 | $5, 183.75 плюс 25% от сумата над $37, 650 |
| $91, 151 до $190, 150 | $18, 558.75 плюс 28% от сумата над $91, 150 |
| $190, 151 до $413, 350 | $46, 278.75 плюс 33% от сумата над $190, 150 |
| $413, 351 до $415, 050 | $119, 934.75 плюс 35% от сумата над $413, 350 |
| $415, 051 или повече | $120, 529.75 плюс 39.6% от сумата над $415, 050 |
Съвместно подаване на брак
| Облагаем доход | Данъчна ставка и задължения |
| $0 до $18, 550 | 10% |
| $18, 551 до $75, 300 | $1, 855.00 плюс 15% от сумата над $18, 550 |
| $75, 301 до $151, 900 | $10, 367.50 плюс 25% от сумата над $75, 300 |
| $151, 901 до $231, 450 | $29, 517.50 плюс 28% от сумата над $151, 900 |
| $231, 451 до $413, 350 | $51, 791.50 плюс 33% от сумата над $231, 450 |
| $413, 351 до $466, 950 | $111, 818.50 плюс 35% от сумата над $413, 350 |
| $466, 951 или повече | $130, 575,50 плюс 39,6% от сумата над $466, 950 |
Женени подават поотделно
| Облагаем доход | Данъчна ставка и задължения |
|
$0 до $9, 275 |
10% |
| $9, 276 до $37, 650 | $927,50 плюс 15% от сумата над $9, 275 |
| $37, 651 до $75, 950 | $5, 183.75 плюс 25% от сумата над $37, 650 |
| $75, 951 до $115, 725 | $14, 758.75 плюс 28% от сумата над $75, 950 |
| $115, 726 до $206, 675 | $25, 895.75 плюс 33% от сумата над $115, 725 |
| $206, 676 до $233, 475 | $55, 909.25 плюс 35% от сумата над $205, 675 |
| $233, 476 или повече | $65, 289,25 плюс 39,6% от сумата над $232, 475 |
Глава на домакинство
| Облагаем доход | Данъчна ставка и задължения |
| $0 до $13, 250 | 10% |
| $13, 251 до $50, 400 | $1, 325.00 плюс 15% от сумата над $13, 250 |
| $50, 401 до $130, 150 | $6, 897.50 плюс 25% от сумата над $50, 400 |
| $130, 151 до $210, 800 | $26, 835.50 плюс 28% от сумата над $130, 150 |
| $210, 801 до $413, 350 | $49, 417.50 плюс 33% от сумата над $210, 800 |
| $413, 351 до $441, 000 | $116, 259.00 плюс 35% от сумата над $413, 350 |
| $441, 001 или повече | $125 936,50 плюс 39,6% от сумата над $441 000 |
Федералните данъчни групи обикновено се променят от година на година, така че се консултирайте с IRS всяка година, преди да изчислите задължението си.
Вашите щатски и федерални данъчни групи може да се различават и не всички щати начисляват данък общ доход. Федерацията на данъчните администратори предоставя списък на държавните данъчни органи, организирани по азбучен ред. Посетете сайта на вашия щат, за да разберете данъчните групи за щата.
Стъпка 4: Извадете данъчни кредити
След това съберете стойността на всички кредити, които имате право да поискате. Данъчните кредити са по-ценни от удръжките, защото изваждате кредитите от данъчните си задължения, докато удръжките изваждате от доходите си, преди да изчислите данъчните си задължения. Извадете данъчните си кредити от данъчното задължение, което сте изчислили в стъпка 3.
Стъпка 5: Изчислете удържания данък
За да определите общата сума на удържаните данъци, ще ви трябва фиш за заплата и всякакви други документи, показващи колко сте платили данъци до момента. Умножете тази сума, колкото е необходимо, за да покриете цялата година.
Например, ако вашият работодател е удържал $200 от последната ви заплата за данъци и вашата заплата е била за период от две седмици, общата ви удържана сума за период от един месец е $400. Следователно бихте платили приблизително $4 800 данъци ($400 x 12) за период от дванадесет месеца.
Стъпка 6: Изчислете сумата на вашето възстановяване
Извадете общите данъци, удържани от вас, определени в стъпка 5, от вашето данъчно задължение след кредити, както е изчислено в стъпка 4. Ако резултатът е отрицателно число, тази сума е това, което сте надплатили като данъци и можете да очаквате да бъде възстановено на ти.
Полезни ресурси
Няколко компании предлагат безплатни програми за изчисляване на възстановяване на данъци. Ще трябва да предоставите своя статус на подаване, възраст и брой на зависими лица, ако има такива. Също така ще бъдете помолени да посочите видовете и сумите на доходите, удръжките и кредитите, които имате право да поискате. След това програмата ще генерира прогнозната сума за възстановяване на данъка ви.
Програми за оценяване на федерални данъчни възстановяване
Онлайн програмите, използвани за генериране на прогнози за възстановяване на федерални данъци, включват:
- 1040.com Federal Tax Refund Estimator – Този безплатен калкулатор за възстановяване на средства, който включва общи удръжки и кредити.
- TurboTax TaxCaster - Този калкулатор показва текуща оценка на очакваното възстановяване (или данъчна сметка), докато продължавате през стъпките.
- H&R Block Free Tax Refund Estimator - Можете да запазите резултатите си в този калкулатор и да се върнете по-късно, за да завършите.
Програми за оценка на възстановяване на държавни данъци
Програмите, които ще ви помогнат да определите размера на възстановяването на вашия държавен данък, включват:
- Вашата страница с пари Калкулатор за възстановяване на държавни средства - много основен калкулатор, но включва опции за всеки щат, който начислява данък общ доход.
- Free Tax USA - малко по-добър от предишния калкулатор, но трябва да създадете (безплатен) акаунт, за да го използвате.
Разчитаме на вашите оценки
Вашата оценка ви казва дали надплащате данъчните си задължения. Финансовият експерт Сюз Орман заявява, че данъкоплатците никога не трябва да получават възстановяване, защото това означава, че са платили повече пари, отколкото дължат. „В действителност възстановяването на данък представлява безлихвен заем, който данъкоплатецът предоставя на правителството“, добавя Investopedia.
Използвайте прогнозата си, за да прецените колко данъци плащате и колко наистина дължите. Ако очаквате да получите изключително голямо възстановяване, може да помислите за коригиране на броя на освобождаванията, които заявявате във вашия формуляр W-4.
